肖飒:反洗钱!谨防数字人民币被不法分子利用

相关行业:互联网及IT 银行
报告地区:北京市
发布时间:2021年12月16日
数字钱包分类表3根据以上分类,可以发现数字人民币具有一定的匿名性25类钱包无需去银行面签,而45类账号无需验证有效身份证。由于目前手机号均实名认证,用户身份从根本上可以追溯,加之仅适用于小额日常交易,因此,本质上此种匿名属于前台匿名、后台实名,不是完全匿名。一方面,其有助于掌握全量用户信息与私人数字货币截然相反,数字人民币采取可控匿名机制,用户身份前台自愿、后台实名,央行及运营机构可以掌握所有用户信息,能够根据反洗钱工作需要,通过大数据识别特定交易特征并快速比对锁定账户真实身份,既保障了用户隐私,又能快速识别洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的行为人。...
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