（纳尔）卷。 25号4 / 10 月 - 2014 年 12 月 [ BSP 备忘录编号。 M-2014-043, November 07, 2014 ] 客户识别 通过日期：2014 年 11 月 7 日 提交日期：2014 年 11 月 26 日 根据银行监管手册 (MORB) 第 X806 节，提醒所有银行保护安全、稳健和通过遵守审慎的客户识别过程来保持菲律宾金融体系的完整性。所有银行都应维护验证其客户真实身份的系统，如果是公司和法人实体，则需要一个系统来验证其合法存在和组织结构以及声称对其采取行动的所有人的权限和身份。代表。作为 MORB 第 X806.1 小节下最低程序的一部分，所有银行必须确保： 对于个人客户，账户必须使用账户所有者的真实和全名。只有在根据现行法律法规在相关政府机构正式注册的情况下，才允许使用别名。对于公司和法人实体，帐户必须使用实体的真实全名。所有银行都应制定系统程序，以识别公司、合伙和独资实体以及这些实体的股东/合伙人/所有者、董事、高级职员和授权签字人。对于委托人、委托人、受益所有人或代表其开立账户的人，所有银行应根据本法第 X806.1.e.1 小节确定其真实和完整的身份以及受托人、代名人、代理人或中介人的身份。丧尸。未在证券交易委员会正式注册的协会、组织、社团、团体或团体应遵守第 1 项中提及的适用于个人客户的规则。...
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