569菲尔。 83 二级 [ G.R.第 173207 号，2008 年 2 月 14 日] 菲律宾商业和国际银行（现为 BANCO DE ORO–EPCI, INC.），请愿人，与 DENNIS CUSTODIO、WILFREDO D. GLIANE 和 ROLANDO FRANCISCO，被告。 D E C I S I O N CARPIO MORALES, J.：在本案材料中，被告 Dennis Custodio (Custodio) 有门到门的美元汇款业务。被告威尔弗雷多·D·格利亚内（Gliane）是他在沙特阿拉伯的代理人之一。作为 Custodio 的代理人，Gliane 从沙特阿拉伯的海外工人那里收取美元，然后汇给他们在菲律宾的受益人。在他们的交易中，Custodio 和 Gliane 利用了申请人菲律宾商业和国际银行 (PCIB)（现为 Banco de Oro-EPCI, Inc.，[1]）在其附属银行 Al Rahji 银行的 Express Padala 服务台的服务。沙特阿拉伯。他们在汇出美元时采用的程序是通过与银行建立了良好关系并享受特殊外汇汇率的PCIB的老客户。其中一位客户是被告人 Rolando Francisco (Francisco)，他持有联名账户，包括与他的妻子和 Erlinda Chua (Erlinda) 的账户。 1997 年 3 月 12 日，Francisco 和他的妻子 [2] 据称代表 ROL-ED Traders Group Corporation (ROL-ED)，一家据称由 Francisco 拥有和控制的公司，签订了外国票据购买线协议 ( FBPLA)[3] 与 PCIB-Greenhills 银行的金额为 P70 百万比索，该银行将购买支票和即期汇票等，以“U.... 菲律宾商业和国际银行（现为 BANCO DE ORO–EPCI, INC.），请愿人，与 DENNIS CUSTODIO、WILFREDO D. Gliane 和 ROLANDO FRANCISCO，受访者。[G.R. 173207号】pdf预览版 菲律宾商业和国际银行（现为 BANCO DE ORO–EPCI, INC.），请愿人，与 DENNIS CUSTODIO、WILFREDO D. Gliane 和 ROLANDO FRANCISCO，受访者。[G.R. 173207号】pdf完整版
